反诈进行时 | 高利？高危！小心这些非法集资骗局-凯发一触即发

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发布时间：2023-10-22 来源: 江苏检察网 作者：佚名 浏览量：0

　　

　　非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。涉及的主要罪名有非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等。

　　

　　如：

　　虚构投资项目吸收投资款！

　　虚构金融产品违法销售！

　　民间高息集资借贷活动！

　　

　　

　　非法集资的特征

　　01

　　非法性

　　未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

　　02

　　公开性

　　通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

　　03

　　利诱性

　　承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

　　04

　　社会性

　　向社会公众即社会不特定对象吸收资金

　　如何识别非法集资？

　　核实工商登记

　　通过企业信用信息公示系统查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定程序注册登记的合法企业。如果主体身份不合法、不真实，则是欺诈。

　　看投资回报

　　对照银行贷款利率（各银行营业网点或官方网站）和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。

　　核查相关信息

　　通过政府主（监）管部门网站，查询相关企业是不是经过国家批准的上市公司，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格而发行公司股票、债券，就有可能涉嫌非法集资。

　　看是否阳光操作

　　很多非法集资行为具有隐蔽性，通过亲戚朋友互相介绍发展下线，形成一个吸收资金的网络，不签订正规合同，也不开具凭据，没有政府主监管部门把关，缺少行业协会自律约束，一旦集资人卷款跑路，追缴损失难度很大。

　　关注、查询媒体报道

　　日常生活有理财需求的群众要学会通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

　　咨询法律相关专业人士

　　对亲朋好友低风险、高回报的投资建议，要多向懂法、懂行的专业人士和朋友请教，审慎决策。

　　

　　

　　

　　法条链接

　　《中华人民共和国刑法》

　　第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】

　　非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

　　

　　第一百九十二条【集资诈骗罪】

　　以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　

　　

　　检察官提醒

　　天上不会掉馅饼，都是骗子设陷阱!

　　

　　我国目前具有吸收储蓄资质的仅有银行、保险、信托等金融企业，广大群众遇到集资宣传时要先看是否具有集资的资质，警惕各类打着“稳赚不赔”“低投入、低风险、高回报”旗号的投资宣传，多思考自身经济实力是否具备抗风险能力，多征求家人和朋友的意见，理性投资。

　　

　　

　　

　　来源：经开区检察院

　　

　　

　　


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